知識(shí)で海運(yùn)詐欺を見分ける

國際商會(huì)（ICC）は第460號(hào)の出版物、すなわち「INCOTERS 1990」に規(guī)定されています。売手は船をチャーターし、船籍した後、CleeanB/Lを取得しなければなりません。貨物保険契約を締結(jié)し、保険料を支払い、保険証を取得します。自負(fù)費(fèi)用と危険を負(fù)擔(dān)し、貨物の輸出通関手続きを行います。

表面的には、C.I.Fの買い手は手形の支払いのほかに、目的港での荷揚(yáng)げを待っています。

しかし、よく分析してみると、その奧の妙がよく分かります。

『INCOTERMS 1 990』では、売手が通常の條件で運(yùn)送契約を締結(jié)するだけで、「通常條件」は事実問題である。

売り手にとっては、「通常條件」は安い運(yùn)賃です。

そのため、船主の信用、船舶の狀況を無視して、貨物が船に積み込めば大丈夫です。

売り手は保険條項(xiàng)の中で最低責(zé)任の保険別に付保してください。例えばPICC貨物保険の中の保険（FPA）です。

戦爭(zhēng)保険、ストライキ保険などは、買い手が売り手に通知し、費(fèi)用を自負(fù)しなければなりません。

正直に言うと、C.I.Fのように、何枚かの紙に頼って取引して、信用のいい売り手との取引を重視しないと、どんなことでも起こり得るのです。

多くの國際詐欺師は、買い手のゆるみを利用して、C.I.Fという貿(mào)易方式のすきを突いて、いたるところで詐欺を働いています。

書類詐欺

1990年、バングラデシュは水害に見舞われ、この國は香港商人を通じて中國の食糧と油の輸出入會(huì)社の上海會(huì)社と8千トンの米の売買契約を締結(jié)しました。C.I.F価格は約170萬ドルです。

信用狀が開設(shè)された後、香港商人は全セットで精巧な書類を作って、日本の銀行で順調(diào)に送金しています。船荷証券はブラジルの一社の船會(huì)社が発行しています。船の名前は「ロリダ」です。

しかし、「ロリダ」號(hào)はバングラデシュに荷揚(yáng)げされていません。

調(diào)査の結(jié)果、実際には日付では、船はまだヨーロッパで運(yùn)営されています。

結(jié)局、バングラデシュ政府は不運(yùn)と自認(rèn)しています。170萬ドルと弁護(hù)士費(fèi)も多くかかります。

銀行は決済時(shí)に書類を?qū)彇摔工毪韦扦悉胜い扦工繃H商會(huì)UCP 400は、銀行が書類を?qū)彇摔工霑r(shí)、書類の表面が一致していれば、貸付しなければならないと規(guī)定しています。

つまり、書類詐欺に対しては、銀行は一切の責(zé)任を負(fù)いません。

イギリスでは、銀行は書類がバーチャルであることを知っていても、支払いを拒否する権利はありません。

この規(guī)定は1983年の「United city Mercenchats V.Royal Bank of Canda」に由來しています。

その時(shí)、この案件では、受益者が銀行に送金した時(shí)、銀行は実際の船積み期間が信用狀に規(guī)定されている船積み期間より遅いことを発見しましたので、支払いを拒否しました。

しかし翌日、同じ書類の買取時(shí)にL/Cの船積み期限に一致していることが分かりました。銀行は書類詐欺を理由に拒否を確認(rèn)しました。雙方はすぐに帳場(chǎng)に向かいました。

貴族院はこのような狀況は二つの可能性があると思います。

貴族院が最後に判定したのは、銀行が詐欺に関與していると証明できない限り、銀行は支払いを拒否する権利がないということです。

この判例は詐欺に対して極めて不利です。

しかし、別の角度から見ても、貴族院は悪くない。

金融センターの形成については、銀行の資産情報(bào)と関連があります。

銀行がややもすれば支払いを拒否すると、金融安定に不利です。

{pageubreak}

船頭詐欺

売主が貨物を船に積み込むと、舷を越えてから買い方に移る危険があります。

船頭が利欲に目がくらんでいれば、買い方は第二の詐欺に直面する可能性があります。船東詐欺です。

時(shí)には、C.I.Fのバイヤーは突然船主の指示を受けて、ガソリンを入れるためにお金を支払うようにバイヤーに要求します。でないと、船を中東に回して貨物を安く売ります。

このような狀況になると、買い手は左に困ってしまいます。もし與えるなら、底がないかもしれません。あげないなら、船頭が怒るのを心配して、本當(dāng)に商品を売っても元に戻らないです。

さらに、いくつかの船頭は港で貨物を積んでから姿を消しました。

ICCの統(tǒng)計(jì)によると、最高峰の時(shí)、一ヶ月の間に4つの船籍がレバノンで行方不明になりました。

貨物船はほとんど古い船で、貨物が売られた後、船が取り壊されたり、改名されたりします。

現(xiàn)在、船會(huì)社の多くは一船會(huì)社で、破産には後顧の憂いはありません。

災(zāi)いを未然に防ぐ

國際刑事はいろいろな詐欺に手を焼いています。

未然に防ぐために、國際貿(mào)易が非常に不景気な今日では、このような詐欺は転ばぬ先の杖となるだけで、未然に防ぐことができると筆者は考えています。

まず、商売をする前に、売り手の信用狀を調(diào)べます。

そうでないと、契約が成立すると、買い手は基本的にデッドサインを受け取ってしまいます。

第二に、一流の信用売りと取引できない場(chǎng)合、買い手は何とか船をコントロールします。

C.I.Fの下で、買い手は船舶の國籍、船齢、船舶の狀況などについて選択権がありません。

つまり、バイヤーがF(xiàn).O.Bを爭(zhēng)うことは詐欺防止にとても有利です。

なぜかというと、為替手形の一番重要なのは船荷証券です。

F.O.Bの下で、買い手はいつでも船の東と連絡(luò)して、船の動(dòng)きを知ることができます。詐欺師が送金する前に、禁止令を申請(qǐng)します。詐欺師が送金や銀行決済を禁止します。また、買い方は船を借りる時(shí)に、船の東の信用をよく知りやすくて、船の東の詐欺を効果的に防止します。

第三に、C.I.F価格を採用して契約を締結(jié)する時(shí)、買い手は貨物の到著を保証しますか？船が出港した後のしばらくの時(shí)間を送金の條件として規(guī)定しますが、この契約はもう本當(dāng)の意味でのC.I.F契約に屬しません。

業(yè)務(wù)員として、対外貿(mào)易だけを知っています。或いは航空便だけを通して、一萬元を抜かすかもしれません。本當(dāng)に高いレベルの業(yè)務(wù)員は、いつも各種の貿(mào)易用語の長(zhǎng)所を利用して、いろいろな穴を避けて、C.I.FとF.O.Bの選択は一番いい証明です。

國際貿(mào)易という難度の高い、危険の大きい業(yè)界では不敗の地に立ち、情報(bào)収集を重視することも重要です。