外管局：銀行貿(mào)易融資外貨管理は完全なものが必要です。

＜p＞「お知らせ」の主な內(nèi)容は、銀行の改善を促す＜a href=「http:/www.91se91.com/news/indexuc.asp”＞貿(mào)易融資＜a＞真実性、コンプライアンス審査です。銀行は「お客様を理解する」という原則を遵守し、貿(mào)易融資、特に長(zhǎng)期貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンス審査を強(qiáng)化し、実體経済の真実な貿(mào)易融資需要を積極的に支持し、企業(yè)の仮想貿(mào)易背景から銀行融資を引き出すことを防止する。銀行は內(nèi)部統(tǒng)制監(jiān)督を強(qiáng)化し、疑わしい取引を適時(shí)に報(bào)告し、為替管理規(guī)定の執(zhí)行または協(xié)力を禁止する。外管局は銀行の貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンスのモニタリング力を強(qiáng)め、銀行取引のデューデリジェンスの審査狀況を評(píng)価し、必要に応じて現(xiàn)場(chǎng)検証または検査を?qū)g施する。＜/p＞
＜p＞二は企業(yè)の分類(lèi)管理を強(qiáng)化し、公平で秩序のある市場(chǎng)環(huán)境を作ることです。企業(yè)貿(mào)易外貨収支は真実かつ合法的な取引の基礎(chǔ)を持つべきであると強(qiáng)調(diào)した。外國(guó)為替局は貿(mào)易収支の異常企業(yè)、特に長(zhǎng)期貿(mào)易融資の規(guī)模が異常に増加し、典型的なヘッジ取引の特徴を持つ企業(yè)の監(jiān)視?審査に力を入れ、貨物貿(mào)易外貨管理の関連規(guī)定に従って分類(lèi)管理を行い、法律を遵守する企業(yè)に対して引き続き最も大きい程度の便利化の支持を與え、B類(lèi)またはC類(lèi)の企業(yè)に重點(diǎn)的に監(jiān)督?管理する。＜/p＞
＜p＞三は銀行、企業(yè)の不正行為に対する処罰を強(qiáng)化することです。銀行が審査職責(zé)を十分に履行していない場(chǎng)合、外管局はリスク提示または関連規(guī)定に従って処罰する。企業(yè)の違反行為については、外國(guó)為替局は関連法規(guī)に基づき、異なる狀況を區(qū)別し、それぞれ外國(guó)為替の不法流入、不法決済、不法送金または外貨逃れで定性的に処罰する。銀行、企業(yè)の関連行為が犯罪を構(gòu)成する場(chǎng)合、法により刑事責(zé)任を追及する。＜/p＞
＜p＞中央銀行が先ごろ発表したデータによると、10月末の＜a href=“http:/www.91se91.com/news/indexuf.asp”＞中央銀行＜a＞口徑の外貨占有殘高は9月末に比べて4495億元増加し、2008年1月以來(lái)の単月高を増額した。分析によると、アメリカは量子化緩和政策、人民元の継続的な切り上げ、わが國(guó)の改革政策の登場(chǎng)などの市場(chǎng)からの脫卻が期待されていない。わが國(guó)が資本統(tǒng)制を?qū)g施する前提の下で、外管局はこのようにして、貿(mào)易ルートを通じて入る異常な外貨資金に打撃を與えることを目指しています。＜/p＞
＜p＞＜strong＞付隨通知全文：＜strong＞＜p＞
＜p＞「國(guó)家外貨管理局銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)の外貨管理の改善に関する通知」＜p＞
＜p＞國(guó)家外貨管理局各省、自治區(qū)、直轄市支局、外貨管理部、深セン、大連、青島、廈門(mén)、寧波市支局、各中資外貨指定銀行：＜p＞
＜p＞金融支援の実體経済力を強(qiáng)化するため、法律遵守企業(yè)の正常な経営をサポートし、外貨収支のリスクを防止するため、銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)の外貨管理を改善することに関する問(wèn)題について以下の通り通知します。
＜p＞＜strong＞一、企業(yè)の貿(mào)易収支は真実で合法的であるべきです。＜strong＞＜p＞
＜p＞企業(yè)の貿(mào)易（中継貿(mào)易を含む、以下同）の受取は真実、合法的な輸出入または生産経営取引の基礎(chǔ)を有していなければならず、貿(mào)易背景を架空して銀行＜a href=「http:/cailiao.sjfzxm.com/」信用＜a＞でクロスボーダー収支業(yè)務(wù)を行ってはいけない。＜/p＞
＜p＞＜strong＞二、銀行は貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンス審査＜/strong＞＜p＞を完備するべきです。
＜p＞銀行は「お客様を理解する」原則を遵守し、貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンス審査職責(zé)を確実に履行し、実體経済の真実な貿(mào)易融資需要を積極的に支持し、企業(yè)の架空の貿(mào)易背景から銀行融資を引き出すことを防止しなければならない。＜/p＞
＜p＞（一）企業(yè)が銀行に信用狀、TOEICなどでクロスボーダー取引項(xiàng)目下の貿(mào)易融資業(yè)務(wù)を申請(qǐng)する場(chǎng)合、銀行は企業(yè)の生産経営、財(cái)務(wù)狀況、製品と市場(chǎng)などの狀況に基づき、関連貿(mào)易背景の真実性、コンプライアンス性を確認(rèn)し、貿(mào)易融資金額、期限と相応の貿(mào)易背景が一致しているかどうか確認(rèn)しなければならない。＜/p＞
＜p＞（二）長(zhǎng)期（90日間以上、一覧払業(yè)務(wù)の展示期間または敘述その他の貿(mào)易融資の累計(jì)期限が90日間を超えた場(chǎng)合、90日間を含まない。以下のような貿(mào)易融資業(yè)務(wù)については、銀行が満額または高比例保証金（相場(chǎng)株の売買(mǎi)點(diǎn)）を受け取っても、次のような狀況があれば、銀行は顧客に対する理解に基づいて審査力を高めなければならない。{pageubreak}＜p＞
＜p＞1。融資業(yè)務(wù)は頻度が高く、規(guī)模が大きい、取引相手が相対的に集中している、或いは関連企業(yè)、貿(mào)易収支の中で外貨と人民元貨幣の誤配が比較的に目立つなどの特徴がある。
＜p＞2。＜a href=「http:/www.91se91.com/news/indexup.asp」＞融資＜a＞対応商品は、自身の価値の高い商品や生産の付加価値が高く、體積が小さくて運(yùn)送しやすい、包裝が簡(jiǎn)単で標(biāo)準(zhǔn)化しやすいなどの特徴があります。＜p＞
＜p＞3。輸出入貿(mào)易、転売（稅関特殊監(jiān)督區(qū)域を経由した貨物の輸入及び転売輸出）等の形で対外貿(mào)易活動(dòng)を展開(kāi)する。＜/p＞
＜p＞（三）銀行は貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンスデューティーの調(diào)査を強(qiáng)化し、関連リスク予防內(nèi)のコントロールを制定し、疑わしい取引を識(shí)別する主動(dòng)性と感度を高めなければならない。本銀行の業(yè)務(wù)部門(mén)と支店機(jī)構(gòu)、拠點(diǎn)に対する監(jiān)督指導(dǎo)を強(qiáng)化し、現(xiàn)在の銀行の末端は審査指標(biāo)を完成するために審査要求をリラックスし、取引先の外貨管理規(guī)定の現(xiàn)象を回避するように協(xié)力することを厳禁する。＜/p＞
＜p＞（四）銀行が日常業(yè)務(wù)を行う中で、企業(yè)が本條第（二）項(xiàng)に関連し、かつ取引が疑わしいことを発見(jiàn)した場(chǎng)合、速やかに國(guó)家外貨管理局分岐局（以下、外貨局という）に報(bào)告し、積極的に外國(guó)為替局に協(xié)力して異常越境資金の流入を防止する措置を講じるべきである。＜/p＞
＜p＞＜strong＞三、企業(yè)貿(mào)易外貨収支分類(lèi)管理＜/strong＞＜p＞を完備する。
＜p＞A類(lèi)企業(yè)は資金フローと貨物フローの深刻な不整合または中継貿(mào)易収支の規(guī)模が大きく、かつ成長(zhǎng)が速く、長(zhǎng)期貿(mào)易融資規(guī)模が大きく、かつ比率が高く、クロスボーダーファイナンスヘッジ取引の典型的な特徴などがある場(chǎng)合、外管局は10営業(yè)日以?xún)?nèi)に狀況を説明するように「リスク提示狀」を送付します。＜/p＞
＜p＞企業(yè)が適時(shí)に狀況を説明していない、または合理的な説明ができない場(chǎng)合、外管局は『貨物貿(mào)易外貨管理ガイド実施細(xì)則』（送金[2012]38號(hào)書(shū)類(lèi)捺印）の第五十五條などの規(guī)定に基づいて、それをB類(lèi)として分類(lèi)し、情狀が重大である場(chǎng)合はC類(lèi)に列挙し、厳格な監(jiān)督管理を?qū)g施する。＜/p＞
＜p＞企業(yè)が前項(xiàng)の規(guī)定によりB類(lèi)に指定した後、関連指標(biāo)が連続して3ヶ月の正常などの條件に該當(dāng)する場(chǎng)合、外管局はそれをA類(lèi)に回復(fù)する；A類(lèi)の條件を回復(fù)しない場(chǎng)合、分類(lèi)監(jiān)督期間を3ヶ月延長(zhǎng)する；6ヶ月の監(jiān)督管理期間が満了してもA類(lèi)の條件を回復(fù)しない場(chǎng)合、情狀の重大度に応じて、引き続き分類(lèi)監(jiān)督期間を1年延長(zhǎng)するか、或いはB類(lèi)をC類(lèi)に転換する。＜/p＞
＜p＞＜strong＞四、銀行への貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンスの監(jiān)視?審査＜strong＞＜p＞を強(qiáng)化する。
＜p＞外貨局は銀行の貿(mào)易融資の真実性、コンプライアンスに対する監(jiān)視力を強(qiáng)化しなければならない。長(zhǎng)期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)の比率が高く、貿(mào)易背景のクロスボーダーローンを架空した企業(yè)のために貿(mào)易融資サービスを提供している銀行に対して、外管局は一定の比率の銀行業(yè)務(wù)資料を抜き取り検査し、銀行が取引の真実性、コンプライアンスに対する職責(zé)審査狀況を評(píng)価し、必ず現(xiàn)場(chǎng)検証または検査を?qū)g施しなければならない。＜/p＞
＜p＞銀行が外貨局の現(xiàn)場(chǎng)検証や検査を妨害または拒否した場(chǎng)合、または業(yè)務(wù)の抜き取り検査と現(xiàn)場(chǎng)検証、検査の過(guò)程で銀行が企業(yè)のために貿(mào)易融資業(yè)務(wù)を行っていることを発見(jiàn)した場(chǎng)合、審査職責(zé)を十分に履行していない場(chǎng)合、外貨局は銀行にリスク提示を行い、または「外貨管理?xiàng)l例」などの法規(guī)に従って処罰を行うことができます。＜/p＞
＜p＞＜strong＞五、罰則を強(qiáng)くする＜/strong＞＜p＞
＜p＞銀行、企業(yè)が本通知の規(guī)定に違反した場(chǎng)合、外管局は「外貨管理?xiàng)l例」などの法規(guī)に基づき処罰する。証拠と商業(yè)書(shū)類(lèi)を偽造し、変造し、または証拠と商業(yè)証憑を繰り返し使用して虛偽の貿(mào)易に従事し、外貨を國(guó)內(nèi)に振り込んだ場(chǎng)合、不法に定性的に流入して処罰する。外貨収入を送金した場(chǎng)合、不法に外貨を決済して定性的に処罰する。＜/p＞
＜p＞本通知は、発信日より実施する。國(guó)家外貨管理局の各分局、外貨管理部は本通知を受け取った後、管轄內(nèi)の中心支局、支局、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行支店及び農(nóng)村合作金融機(jī)関に速やかに転送しなければならない。各中資外貨指定銀行は本通知を受け取った後、速やかに所轄の支店機(jī)構(gòu)に転送しなければならない。実行中に問(wèn)題があったら、速やかに國(guó)家外貨管理局にフィードバックしてください。＜/p＞
＜p＞連絡(luò)電話：010-8402450。＜/p＞
＜p＞ここでお知らせします。＜/p＞
＜p＞國(guó)家外貨管理局＜p＞