濟南偽造票據(jù)案 涉及多家銀行和企業(yè)

　　近日，山東濟南公安查獲一起“特大偽造銀監(jiān)局近期多次為此開會討論。

　　12月30日，山東銀監(jiān)局相關(guān)負責(zé)人對《財經(jīng)》記者證實了這一要案，已經(jīng)進入公安偵辦程序。

　　“監(jiān)管部門也已經(jīng)要求銀行進行全面的風(fēng)險排查，加強風(fēng)險管控，密切配合公安部關(guān)偵辦案件。”上述人士表示，目前銀行業(yè)經(jīng)營正常，銀監(jiān)局使用的監(jiān)管手段也是常規(guī)工具。由于涉案金額、罪責(zé)尚未確定，接下來還需等公安部門的偵辦結(jié)果。

　　根據(jù)濟南公安局12月23日在濟南舜耕山莊發(fā)布的消息，此案件對外名為“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”，“目前，案件偵破工作進展順利，最大限度的保證了資金和居民及單位的存款安全，相關(guān)金融機構(gòu)經(jīng)營正常。”

　　具體案情為，12月6日，濟南一家銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢時，發(fā)現(xiàn)一存款單位所持的“存款證實書”系偽造，隨后報案。濟南公安局成立專案組，將犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。目前初步查明，“劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟南一些金融機構(gòu)和多家企業(yè)，其行為擾亂經(jīng)濟金融秩序。”

　　據(jù)《財經(jīng)》記者了解，涉及此案的金融機構(gòu)有本地銀行齊魯銀行，以及部分銀行在濟南的分支機構(gòu)。

　　而擴張快速的齊魯銀行，曾在此案中被坊間傳為主角，董事長邱云章和行長郭濤被抓。山東銀監(jiān)局人士對《財經(jīng)》記者證偽齊魯銀行高官被抓的傳言，并稱二人常出現(xiàn)在銀行年底的業(yè)務(wù)活動中。

　　12月30日，邱云章也在電話和短信中對記者證實其仍在主持行內(nèi)工作，并坦承此案涉及齊魯銀行，但涉案金額需待公安部門查明，并非坊間傳聞的60億元。

　　齊魯銀行在濟南市16家城市信用社和1家城信社聯(lián)社的基礎(chǔ)上組建而成，并引入澳洲聯(lián)邦銀行（CBA）持股20%，為第一大股東。2009年底總資產(chǎn)618億元，資本充足率為11.66%，不良貸款占比1.99%。

　　盡管案情尚未完全明朗，但受訪的多名金融界資深人士表示，此案與這些年常發(fā)的銀行承兌匯票案大體模式類似。即一方面，由于目前僅有一部分承兌匯票實行了電子化，大部分尚為紙質(zhì)，加上大小銀行的系統(tǒng)不統(tǒng)一，銀行無法當(dāng)場識別承兌匯票的真假而被騙。另一方面，由于銀行內(nèi)部管理失當(dāng)，票據(jù)業(yè)務(wù)缺乏規(guī)范，內(nèi)部作弊難以避免。

　　一名大型銀行高官今年也在一次內(nèi)部會議上表示，票據(jù)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為“問題多發(fā)區(qū)”，亟需規(guī)范。