ファンドポートフォリオサービスがひっそりとヒートアップ「製品+サービス」を模索中

シティバンクの調(diào)査報告書によると、海外のスマートグループ事業(yè)はますます若い投資家に愛され、將來的には兆ドルの市場になる見込みだという。現(xiàn)在、スマートポートフォリオ（Robot-advising）事業(yè)は海外、特に米國で急速に発展しており、betterment、wealthfront外を代表するオンライン財テクサービスプラットフォームが誕生している。公募基金に先立ち、インターネット金融財テクプラットフォームは2014年8月にオンラインになった銭景、2015年にオンラインになった京東智投、藍(lán)海富、彌財、今年に入ってから、小金所、衆(zhòng)祿配置寶、オムレツ基金など、対応する基金ポートフォリオサービスを先にオンラインにした。

投資目標(biāo)から見ると、これらのプラットフォームには海外ETFへの投資を?qū)熼Tにしているものもあれば、投資プラットフォーム上の各種資産のものもあれば、全市場公募基金に向けているものもある。基金會社のスマート基金ポートフォリオサービスに対する配置熱はひっそりと上昇し、7月初めに華夏基金と嘉実基金がそれぞれ第三者機(jī)関と戦略的に協(xié)力してポートフォリオサービスモデルをスタートさせたのに続き、広発基金はそのAPPプラットフォームに「基智ポートフォリオ」という基金ポートフォリオサービスをラインアップし、顧客のリスク選好に基づいて、資産配置モデルで分散化されたポートフォリオを構(gòu)築しようとした。ポートフォリオの収益リスク比を高め、資産配置時代の財テク需要に対応する。

2016年6月30日現(xiàn)在、全市場には株式型ファンド615本、ハイブリッド型ファンド1400本、債券型ファンド550本、貨幣型ファンド234本があり、その他の海外、商品、別種などのタイプファンドを加えると、合計3000本以上（中國証券投資基金業(yè)協(xié)會データ）に達(dá)している。すでに多くの投資家の共通の難題となり、インテリジェントな組み合わせが投資の必然的な傾向となっている。

「現(xiàn)在は主に2つのモデルに分かれています。1つは、自身には外部協(xié)力機(jī)関による組み合わせやポリシーを提供する研究能力がなく、アリポリ、天天基金のように基金會社が製品ポートフォリオを提供する必要があり、2つは自身に研究能力のある第三者基金販売プラットフォームが研究に基づいてポリシーポートフォリオを提供し、それから卵巻き基金などの基金を選択することです」広発基金資産配置グループのメンバーによると、これらの機(jī)関と比べて、公募基金の優(yōu)位性は専門的な投資研究能力にあり、投資家に後続市場に対する見方を隨時伝え、配置提案を提出することができ、顧客が認(rèn)めればワンクリックで投資することができる。市場で指定された時期に倉庫を調(diào)整するのとは異なり、ファンド會社は市場の狀況に応じて隨時調(diào)整することができる。

「公募電子商取引は基金販売のオフラインからオンラインへの問題を解決しただけで、本質(zhì)的には製品を売っているが、今では基金製品の數(shù)はすでに膨大で、製品を売るだけの道はますます狹くなるに違いない」と広発基金の魏恒江副社長は紹介した。「次は財産管理の観點から行かなければならない」ビジネスの拡大、Fortune Managementは製品を売るだけでなく、ワンストップソリューションを提供します。」

しかし、広発基金のこの基金ポートフォリオサービスは現(xiàn)在、主に傘下の基金製品に基づいている。魏恒江氏はこれについて、「研究チームから基金製品の種類の配置まで、會社はすでに組み合わせサービスを提供する能力を備えている」と説明した。同社は2015年中にマクロ、戦略、権益、債券などの研究者を組織して資産配置グループを設(shè)立し、電子商取引部門と組み合わせ投資と管理のモデルを研究?探索し、1年以上運行してきた。グループはマクロ中期分析から戦略短期把握、量子化研究支援から指數(shù)業(yè)界輪動研究まで、大類資産投資に量子化とファンダメンタルズ研究の支持を提供することができる。一方、會社の製品はカバーしているストック、債券、QDII、貴金屬などの全資産カテゴリ、特にインデックスファンド製品において業(yè)界で最も完全なETF製品ラインを構(gòu)築した。

紹介によると、「基智組合」の最も際立った優(yōu)位性は投資案と投資家の個性化された財テク需要がマッチングし、それは初めて使用するユーザーに対してリスク受容能力、投資予想などの特徴分析を行い、分析の結(jié)果に基づいてユーザーの知能にマッチングされた基金の組み合わせを生成し、最終的にユーザーが自分のニーズに本當(dāng)に合った投資案を選択することである。実際の投資過程では、「基智組合」は顧客の投資意思決定をリアルタイムで支援し、市場動態(tài)に基づいて最適化調(diào)整命令を生成し、ユーザーがより科學(xué)的な資産配置方案を構(gòu)築するのを支援する。また、既存のコンビネーションポリシー基礎(chǔ)の上で、基智グループは將來的にも新しい戦略を提供し続け、投資家により豊かな選択を提供する。

個性化されたポートフォリオのほか、ユーザーは操作中に「基智ポートフォリオ」が推薦した複數(shù)のファンドを組み合わせて注文することができ、同時に投資過程でシステムが提供したインテリジェント動態(tài)調(diào)倉案に基づいてワンタッチで投資を行い、投資の利便性を大幅に向上させる、同時に基金ポートフォリオ方案はリアルタイムに公開され、ユーザーは自分の在庫をリアルタイムに監(jiān)視することができ、投資ポートフォリオの作成と再バランス調(diào)整にはタイムリーな情報通知があり、プロセスは完全に透明である。注目すべきは、強(qiáng)力なシステムサポートの下で、広発基金は現(xiàn)在業(yè)界初の「自動倉庫調(diào)整、ワンタッチ?アンド?ドロップ」を?qū)g現(xiàn)した基金會社である。