銀行詐欺の共通性と予防技術

　　1、「銀行時間が悪い詐欺をはたらく

あるネット友達がビジネスをしています。これは気をつけて出荷したものですが、今回載せました。彼はファックスで來た銀行の電報為替を持っています。自分の目を信じられないです。これも噓です。えっと、銀行為替のファックスがあれば大丈夫です。実はこれも詐欺の一つです。詐欺師はよくこのようにします。

第一歩：銀行に彼に電報為替の領収書を要求します。

第二歩：彼は書いたら銀行に渡します。

第三歩：彼は伝票の金額によって銀行の従業員に渡します。

第四歩：銀行の従業員が印を押して、電報為替の底の伝票を彼に渡します。第五歩：詐欺師は銀行を離れてからすぐ元の金を要求します。口座番號が間違っていますか？言い訳などと言って、帰って確認してから送金します。銀行の従業員は普通の狀況ですぐにこの取引を中止することに同意します。

そして彼は何かを言いながら、従業員の注意力を分散させて、この為替手形を機會に手に入れて、準備したもう一枚の紙を職員の顔の前で廃棄して破ってしまいました。従業員も何か言いにくいです。このように詐欺師は他人の目をくらます方法で殘したもう一つの対聯で騙すことができます。

2、「ネットバンク」詐欺

　　不法分子混淆しやすいウェブサイトの住所を利用して取引先をだまします。ネットバンクに登録されたお客さんにとって、偽の銀行サイトを誤記しました。彼の銀行のアカウントのパスワードを漏洩したり、銀行を偽った顧客サービスホットラインに電話したり、攜帯メールを送り、アカウントのパスワードを取ります。

3、口座を開いてお金を引き出す

27歳の被告人、金瑜は臺州市の人で、車を運転していました。ギャンブルで百萬元も負けました。あか抜けした生活の財源を切った後、電話バンキングの振替操作規程を聞いたキム?ヨンエは、電話銀行を利用してお金をだまし取る考えを生んだ。

2005年6月12日、13日、金瑜は椒江建設銀行の営業部に金瑜という二つの口座を開設し、電話銀行振込機能を申請しました。その後、金瑜は他人に借金をして級數を貯めて銀行にローンをして車を買って輸送するという名目で、阮華東、陳炳華、黃強を紹介して約束しました。貸與人の周飛勇預金から100萬元から金瑜の建設銀行口座までは5日間で、利息は6000元です。金瑜は5日後にこのお金を返します。周飛は勇敢に同月20日午後に100萬元の人民元を金瑜の口座に預けて、このカードのパスワードを変更しました。金瑜がこの金を取るのを防ぐためです。電話で100萬円振り込みします。

周飛勇さんがお金を振り込んだと知った金瑜さんは、すぐに電話銀行の番號をかけて、4つの口座に振り込みます。このカードの口座から100萬元を別のカードの口座に振り込みます。そして、その日の午後4時ごろにこの100萬元を引き出しました。翌日の晝1時ごろ、周飛勇は調べたところ、貯蓄カードの中の100萬元がすでに「失蹤」していることが分かりました。急いで阮華東らと一緒に金瑜を探しましたが、何回も努力しても成果が出ませんでした。

同じ年9月21日、金瑜は江西省の資材渓県の自動車駅で公安機関に逮捕されましたが、そのだまし取った100萬元の大金は全部使ってしまいました。取り戻すことができません。銀行の電話振替に穴があります。

この事件は、電話銀行の業務上のセキュリティ?ホールを明らかにした。検察當局は、この事件の中で、周飛勇が対外的に百萬円の大金を借りるのは非常に強い予防の心があると言えて、いくつかの予防措置（例えば金瑜の身分証、通帳、貯金カードを保管して、金瑜の貯蓄カードの暗証番號を変更します）をもとって、依然として大金をだまし取られますと説明しています。その原因を追求して、主に金瑜は電話銀行の「本人貯蓄口座資金相互転送」を利用して資金を口座の暗証番號に転送する必要がなく、周飛勇に金瑜の身分証、通帳、貯金カード及び金瑜貯蓄カードの暗証番號を保管させることは全く無駄です。

周飛勇は金瑜が開設した銀行口座に100萬元を振り込んだ後、金瑜は電話銀行番號を通じて、電話銀行の契約パスワードだけで簡単にこの金を自分の別の銀行口座に振り込み、また口座からお金を引き出すことができます。このため、検察は金融部門に「本人貯蓄口座資金の相互転送」という電話銀行の機能操作規程を早急に改善するよう提案しており、「口座へのパスワードの入力」という手順を設けて、類似の事件が再発しないようにする。

銀行の時間差、関連規則詐欺の共通性を利用する：

1、あなたのビジネス意欲を利用して、緊迫感を作って、慌てふためいています。

2、製品の価格と納品條件に対してはあまり要求がありません。しかも、注文量が多くて、頭を混亂させてしまいます。

3、詐欺師はよくあなたを利用して銀行の支払いの流れに慣れなくて、耳目を混亂させて、騙され続けます。