信用狀詐欺の防止手段

（一）開設申請者の予防信用狀の開設申請者（輸入者）は信用狀の最終支払人で、輸入者として直面する最大の詐欺は貨物詐欺であり、支払い後に障害物や副産物を受け取っても荷物が屆かないので、輸入者は次のように防ぐべきです。

事前の信用調査をしっかりと行う。

輸入者にとって、貿易相手の信用は確かで、信用狀詐欺を防止する鍵です。

信用狀を支払方式とする売買契約を締結する前に、相手の信用狀を詳しく知ることは、相手が約束を履行する能力があるかどうか、誠実に約束を守ることができるかどうかに直結しています。

実際に、國際貿易の輸入者は、輸出者のある國の信用評価機関、商業業界協會などの組織機構を通じて、その信用を調査し、今後の調査のために完全な供給者の書類を作成しなければならない。

つまり、輸入者は取引前の慎重な行動が信用狀詐欺の発生を効果的に防止し、減少させることができます。

適當な貿易用語を選んで、船會社、銀行、保険會社の選択権を目指します。

輸入者にとって、FOBの価格用語を選んで、船を予約して倉庫を予約して、貨物保険の選択取引権を自分の手の中で制御することができます。一方で、輸入者は自分の熟知している信用の良い船會社を選んで配達します。

信用狀條項を明確に締結し、厳格に書類を審査する。

輸入者は契約の具體的な要求に基づいて、船荷証券、保険証券、商業送り狀、品質検査証明書などに対して明確で具體的な要求を提出し、輸出者が契約に合致しない証票を抜け穴に提出することを防止しなければならない。

厳格な審査書類は輸出商にとって特に重要で、単証が一致しないことを発見した時に支払いを拒否できるだけではなく、更に重要なのは輸出者の悪意ある詐欺の場合に、単獨の根拠の一致しない點で代金を支払いを拒否し、損失の発生を減少または回避することです。

_（二）受益者の予防信用狀の受益者は、輸出者であり、適時に代金を回収するために、以下の措置をとるべきである。

貨物売買契約における信用狀條項を慎重に締結する。

売買契約は取引雙方の貿易行為を制約する契約書で、いずれの一方が違約しても、相手はクレームを要求する権利があります。

輸出者は信用狀の「ソフト條項」を利用して信用狀を詐欺することを防止するために、信用狀條項を締結する時は慎重に推敲し、できるだけ「ソフト條項」を受け入れないようにします。

信用狀を厳格に審査し、書類を真剣に作成する。

輸出者は銀行からの信用狀を受け取った後、売買契約に照らして全面的に審査し、偽信用狀または信用狀の條項が契約の規定と一致しないようにします。あるいは「ソフト條項」があります。

また、信用狀に要求される一連の書類は真剣に作成し、書類間及び単なる厳密な一致を保証し、相手に不払いの機會を與えないようにします。

_（三）銀行の予防（信用狀の詐欺）に対する銀行の予防、銀行はその中で重要な役割を果たして、効果的に銀行の関所作用を発揮して、以下のいくつかの方面から著手しなければなりません。

銀行は信用狀の開設または通知行として、自分の責任と義務を明確にして、お客様に有効、行き屆いたサービスを提供します。

特に銀行は第一の支払責任のリスク意識を確立しなければならない。

_通知銀行は信用狀を受け取った後、必ず署名または密押を確認し、真実を確認し、偽の信用狀を根絶します。

受益者の経験が足りなくて、どのように検証しますかを知らない時、銀行は信用狀の遅延、不完全あるいはその他の誤りを受け取って信用狀を開設する銀行に問い合わせて明らかにして、ソフト條項の信用狀を免れます。

銀行は健全な內部各種規則制度と自律メカニズムを確立し、リスク予防意識を強化し、內部従業員の法律意識を強化し、業務素質を向上させなければならない。

內部従業員の質の向上は、銀行が予防するための各種措置の基礎であり、內部人員と不法分子が共謀して詐欺を行うことを防止する重要な前提でもある。

銀行は信用狀業務を行う時、國家外貨管理政策を厳格に実行する以外に、同時に信用狀開設に対する審査を強化し、企業の取引先信用に対する調査を強化します。

具體的な実施の方面で、銀行は取引先の信用狀を開設する書類を創立することを通じて、真剣にこれらの取引先が以前信用狀を開設した狀況を統計してもいいです。また、自分の広範な支店機構とネットワークと柔軟で速い情報システムを利用して、企業の信用変化に影響する各種の因數とその信用狀の最新狀況を把握することができます。

積極的に國際業務ネットワークを拡大するとともに、高い警戒心を持ち、良好な信用を持つ銀行を業務パートナーとして選ぶ。

信用狀決済は銀行の國際業務ネットワークを通じて実現されました。銀行自身の信用が良好で、銀行間の良好な協力関係があれば、情報の適時伝達ができます。

また、信用狀は典型的な國際詐欺活動であるため、國際社會の有効協力は信用狀詐欺の予防とコントロールに大きな意義があり、各國間の情報交流と統一文書の形式を強化することによって、信用狀詐欺を効果的に予防することができます。