Comment éviter La Fraude Sur Les Cartes De Crédit?

L'article 4 prévoit que: dans l'affaire de la lettre de crédit, les parties de traitement de documents, et non les marchandises document concerne, de services et / ou d'autres actes.

En d 'autres termes, la banque émettrice est tenue de s' acquitter de ses obligations et responsabilités en matière de paiement dans la mesure où le document est conforme aux dispositions de la lettre de crédit, c' est - à - dire qu 'il est unique et cohérent.

Cela ressort des 78 clauses d 'engagement figurant dans les lettres de crédit émises par les banques nationales, à savoir le formulaire SWIFT.

Cette disposition reflète pleinement le sérieux de la lettre de crédit, mais elle est également un instrument frauduleux utilisé par des malfaiteurs, et de nombreux cas de tentative frauduleuse ont été signalés.

Du point de vue des fraudeurs internationaux qui n 'ont jamais cessé d' utiliser cette disposition pour commettre des fraudes, l 'auteur considère qu' il s' agit là d 'une des faiblesses de l' UCP500.

Bien que la CCI attache également une grande importance à cette question et, face à l 'augmentation de la fraude au moyen de lettres de crédit, elle a donné des orientations pour que les demandeurs de certificats puissent, lorsqu' ils disposent de preuves suffisantes de fraude de la part des parties concernées (en particulier des bénéficiaires de la Lettre de crédit), ordonner au Tribunal de leur lieu d 'affectation de suspendre le paiement au titre de la lettre de crédit correspondante.

Cela a effectivement joué un r?le positif dans la protection des intérêts des titulaires de permis et des demandeurs.

Néanmoins, les escrocs encore ne partiront, continuer à changer le moyen de pratiques frauduleuses, qui deviennent de plus en plus brillant et la dissimulation.

C'est d? à l'auteur de trois grandes caractéristiques à des exemples de leurs actes de fraude bien connues pour les escrocs décrit comme suit:

     特點之一 利用偽造單據(jù)

Dans un an, quand le Vice - Directeur de l'auteur est une banque d'état Département international un poste pour le demandeur, Z, ouvert à la société de n à l'étranger comme bénéficiaires de 200 millions de dollars en vue de la lettre de crédit, pour l'importation de 5000 tonnes de fer - blanc, le port de chargement pour Nakhodka Harbor.

Les relations entre les acheteurs et les vendeurs ont été très harmonieuses et les auteurs leur ont fourni à plusieurs reprises des services de règlement international.

Toutefois, cette fois - ci, moins d 'un mois après l' émission de la carte, un ensemble complet de documents a été re?u par la banque négociatrice.

La société Z a accepté avec plaisir à chaque fois que les documents de n.

Ce n'est pas due à l'auteur de la vigilance, mais les habitudes à contacter le pporteur sur l'auteur et le connaissement après que le manchon le connaissement est un faux, l'auteur en ce moment est très mal à l'aise, ne pouvait pas s'empêcher de se demander comment agir Société n si! Après consultation de L'auteur et le pporteur, la direction de l'auteur de la délivrance délivrés par une lettre de la preuve formelle que la roue, principalement depuis un mois jusqu'à un port de réparation au Japon, il n'y a pas à Nakhodka port, par conséquent le connaissement est un faux.

L'auteur de cette preuve fax immédiatement à la Banque de négociation, de solliciter son avis; et Z, également faxé une copie à N, et indique si insiste pour que la banque émettrice de paiement, ainsi que de la lettre Z, seront contraints de demander au Tribunal de le faire. Ensuite, la Banque a une demande d'appel entrant à la banque émettrice ensemble les documents de retour.

Ainsi, en cas de tentative de fraude, terminée.

Il va de soi que n, est l'utilisation de faux connaissements de tentative de fraude Z de la compagnie.

Des opérations de crédit avec divers documents de crédit lui - même prévoit comme centre, tandis que d'autres le connaissement est le noyau de tous les documents, tant que le connaissement est un faux, d'autres documents l'assertion peut également être contrefaits ou frauduleux.

     特點之二 利用偽劣商品

Dans les années 93, la Banque nationale I, la société M., son client, a ouvert une lettre de crédit à terme d 'un montant total de 1 million de dollars des états - Unis au bénéfice de la société T, fournisseur étranger désigné par la coentreprise M.

Lorsque la Banque I a re?u l 'ensemble des documents, elle a procédé à un examen minutieux et n' a constaté aucun défaut de conformité et a donc demandé à la société m de procéder à des engagements à long terme; la société m a estimé que les déclarations de la société T étaient dignes de foi et, en l 'absence de vérification des documents, elle a fait une déclaration d' acceptation à la Banque I, qui l 'a ensuite adressée à la banque négociatrice.

Mais laissez - M, grande déception: lors de la livraison au port de conteneurs de chargement que dans tous les déchets de l'industrie! M, trouver I de la Banque de négocier des contre - mesures, mais I banque sans huitianzhili, à la date d'expiration a d? payer la totalité du montant, parce que l'introduction de ce moment, il n'y a pas de directives de la Chambre de commerce internationale mentionnée plus haut.

Dans ce cas, la société sera de conteneurs de déchets industriels t de chargement et s'en tirer, obtenir un connaissement à bord de l'appelé, ce qui permet d'obtenir le paiement des paiements et à long terme pour escroquer I l'acceptation de la Banque de crédit un objectif.

     特點之三 利用承運船只

Un ami de l 'auteur qui s' est fait arnaquer en 98 peut, dans une certaine mesure, expliquer cette fraude.

Après avoir payé 2,3 millions de dollars au titre d 'une lettre de crédit à court terme émise par une banque à l' intention d 'un exportateur d' un pays d 'Asie du Sud - Est, il attend l' arrivée du navire expéditeur.

Mais au cours de la période de voyage raisonnable dans le passé, n'est pas encore arrivée à ce navire et navire, le navire au port de destination de la demande de ce bateau, mais pas exactement le message; à l'expéditeur d'interrogation, l'expéditeur a affirmé ont vraiment de l'expédition, et le certificat de livraison Des enregistrements associés ou d'autres matériaux sont fax viens ici, à la banque émettrice de chercher de l'aide, la banque émettrice ne peuvent pas vous aider, car les banques - documents si les marchandises, en désespoir de cause, peut désigner un avocat au port d'embarquement de l'enquête et de vérification sur le terrain, mais Les résultats montrent que les formalités d'exportation est légitime et efficace, c'est - à - dire les documents ne sont pas falsifié; enfin, les exigences des sociétés d'assurances, a été refusé, la raison n'est pas assuré de vol tpnd.

L'affaire a d? dispara?tre.

Les pertes sont si lourdes que les amis sont désespérés.

L 'empreinte de ce navire est encore un mystère, et l' auteur n 'a pas de raison d' affirmer que l 'exportateur en l' espèce est un escroc réel, mais il est toujours quelque peu étrange de ne pas exclure la possibilité qu 'il soit possible d' obtenir des documents irréfutables, d 'écarter les défauts de conformité et d' informer immédiatement le pporteur du changement de port de destination une fois que le paiement a été effectué.

La combinaison des trois principales caractéristiques de la fraude à l 'égard des lettres de crédit mentionnées ci - dessus montre qu' en fin de compte, quel que soit le moyen frauduleux utilisé par le fraudeur, c 'est - à - dire le paiement frauduleux de la banque émettrice sur des documents entièrement compatibles avec la lettre de crédit En vertu de l' article IV de l 'UCP500, l' objectif de la tentative de fraude risque d 'être compromis s' il y a un défaut de conformité.

Par conséquent, l 'auteur saisit cette occasion pour demander à nos banques et à nos entreprises de ne pas négliger ou négliger leurs obligations dans les opérations d' importation et de ne pas perdre de vue les risques et les risques de fraude.