Comment Déposer De L 'Argent

Dans le cadre de leurs opérations courantes de trésorerie et de décaissement, les unités sont tenues d 'envoyer à la banque dépositaire, à la date prévue, les liquidités ainsi que celles qui dépassent la limite de liquidité des stocks, à l' exception de celles qui peuvent être utilisées pour combler les déficits de trésorerie au moyen de recettes ponctuelles, tant en espèces que non opérationnelles, qui peuvent être utilisées comme il convient.

Le jour de la Banque de déposer des difficultés de la banque dépositaire, par détermination du temps de déposer.

Les procédures de base pour déposer de l'argent:

(1) le numéraire à la finition.

Chaque unité de caisse à déposer l'argent à la Banque avant, afin de faciliter la vérification de trésorerie Banque de compteur, améliorer l'efficacité de travail, de déposer de l'argent à trier, son procédé de finition pour:

Les billets de banque conformément à la valeur nominale (c'est - à - dire des coupons ne) La classification.

Les billets peuvent être divisés en un et un jeton, comprenant 100 yuan, 50 $, 10 $, 5 $, 2 dollars et 1 yuan, un angle de coin comprenant 5, 2, 1, 5%, un angle de 2, 1%.

La Caisse devrait les billets ouvert, appuyez sur de la monnaie par 100 billets pour le renforcement et l'anneau de caoutchouc, par lettre, par 10 le lier, par exemple, de billets de 100 $de billets de un pour 10 000 $, c'est - à - dire une liasse pour 100000 $, 10 $de coupons un est de 1000 yuans C'est - à - dire, une liasse de 10 000 $.

De moins de 100, de Deng Xiaoping étaler.

De pièces de monnaie comprend 1 yuan, angle de 5, 1, 5%, un angle de 2, 1% (de pièces de monnaie peut également être temporairement pas de la Banque, de flux générique).

De pièces de monnaie doit également par monnaie de finition, la même monnaie par 100 pièces pour un rouleau de papier d'emballage, rouleau de chaque rouleau, 10 pour un paquet.

Par exemple, l'angle de chaque rouleau de pièces de 5 à 50 $pour chaque faisceau, c'est - à - dire pour 500 $.

Les pièces de monnaie de 50 obus de mécontentement, peut également envoyer, ou est recouverte de sacs séparément.

Les billets mutilés de rupture et de perforation, GAP, a été rompue, la pression, l'emblème de la déformation et de positif, la face arrière numérique vague, doivent être retirés individuellement, séparément de l'emballage, procédé de finition et même avant.

(2) pour remplir de liquide paragraphe mince.

Finition de trésorerie après le caissier est sur la base de la quantité de finition pour remplir de trésorerie au carnet d'adresses.

Un carnet de trésorerie au général en quatre exemplaires, le premier est relié à la réception, par la Banque de signature comme base pour l'unité de facturation après le paragraphe; la deuxième est relié à la convocation des revenus de la Banque, le troisième est la collecte de la notification, la quatrième guichet de banque comme partie de La retenue de garantie par référence.

Le format de base comme le montre le tableau 6.

Le caissier a remplir le carnet d'encaissement, selon le format de remplir les dispositions de contenu, qui comprend une unité de collecte de noms, fonds de source, la banque dépositaire, un paragraphe de la date, de sujets de numéro de compte, Envoyé du montant, minuscules et chaque autre nombre de coupons, et ainsi de suite.

Le caissier doit remplir le livre de caisse en veillant à ce que:

Tout d 'abord, le caissier doit remplir correctement tous les éléments du livre de caisse, en particulier l' origine des fonds.

(

Deuxièmement, la date de paiement doit être indiquée à la date du dép?t à la Banque.

Troisièmement, le nombre de feuilles et le montant de la somme de chaque billet doivent correspondre à celui de chaque billet, et les billets de 1 dollar, 5 cornes, 1 corne, etc., qui sont à la fois des billets de banque et des pièces de monnaie doivent être remplis.

Quatrièmement, les caissiers doivent remplir leur carnet d 'argent en double exemplaire, qui doit être clair et régulier et ne doit pas être altéré.

Tableau 6 - 5 carnet de virements bancaires en Chine X

Date de paiement

Nom de l 'unité de paiement

Montant de la source

Cent mille dix cents dollars.

Renminbi

(en lettres)

Pas de coupons

Le montant de 100 $50 $10 Yuan Yuan Yuan Yuan 5 2 1 5 2 1 angle angle de coin d'un montant total de la banque bénéficiaire visé

Ensemble de coupons

Zéro - coupon

Le caissier de révision

(3) déposer de l'argent.

Le caissier de finition et de remplir, conformément aux dispositions de l'argent "cash envoie un carnet de paragraphe", devrait être de l'argent avec "cash envoyé au paragraphe Annuaire" créances Bank Teller.

Le paragraphe doit envoyer des contributions, avec la Banque au comptoir de caisse à pfert de compter.

Par le comptoir de caisse de compter sans erreur, les banques prévues au "cash envoie un carnet de timbres paragraphe", et "réception" remboursés à envoyer au paragraphe, envoyé à re?u un "réception", c'est - à - dire après doit vérifier, confirmer la réception de contributions pour cette unité, et les formalités de la Banque a la manipulation pour quitter le comptoir.

Certaines unités en raison de la plus grande quantité de jetons de paiement, ou plus, les banques sont clairement des difficultés peuvent être préalablement les négociations avec les banques, les dispositions relatives aux conditions et signé un accord de prendre des "mesures de paquets de paiement d'imp?ts".

Le paquet de paiement se réfère à l'unité de l'argent de la banque dépositaire, conformément aux exigences de la finition, et selon les dispositions de la balle, d'apposer une étiquette indiquant le montant, le cachet, conjointement avec de l'argent pour remplir le paragraphe livre "seront présentées à la Banque.

Banque de laminage par le montant de joint de nettoyage sur un grand nombre de créances, d'abord au "cash pour le paragraphe" estampillée "Rapporteur chapitre et le sceau de réception", "réception" remis au bénéficiaire, conformément aux dispositions de paquets après le compter.

De telle sorte que la longueur de l'unité de manipulation, puis à cotisations retraite plus remplir moins de formalités.

La mise en ?uvre de l'unité de paquets sur les paquets, tout d'abord, nous devons mettre la monnaie de finition et, deuxièmement, en fonction de la demande de la Banque de "paquets" (de liaison).

Conformément à la valeur de classification de paquets de billets de 10 par le lier, de cerclage sur papier de garnissage pour ficelage bon sous - jacente, cruciforme, à chaque liasse de billets de banque de noeuds à ajouter une étiquette, étiquette de scellement fixé à la doublure en papier.

Si vous n 'en avez pas cent, faites ce qu' il vous faut et apposez les sceaux.

Les pièces de monnaie sont classées par taille, attachées tous les 10 volumes, et également scellées.

Les pièces d 'une centaine de pièces ne sont pas remises en rouleaux, et elles contiennent le nombre, le montant, la date et le nom de l' agent.

L 'enveloppe doit indiquer le montant, la date, le nom de l' agent d 'exécution et le sceau de l' unité.

En outre, l 'enveloppe doit être scellée de manière à permettre un grand nombre de points de laminage.

Si, dans le cadre d 'un système de paiement conditionnel, le bénéficiaire du guichet bancaire constate une erreur dans le décompte d' un montant important, il en informe immédiatement le bénéficiaire et, après avoir procédé à un recoupement sur place, inscrit sur le "registre des erreurs de paiement de l 'unité" établi par la Banque et signé par celui - ci.

Le cotisant unitaire remplit à nouveau le "livre de caisse" sur la base des montants recouvrés.

En cas de découverte ultérieure d 'une somme d' argent longue ou courte par un relevé bancaire, le montant de la somme doit être indiqué sur l 'enveloppe, signé conjointement par le bénéficiaire de la Banque et le vérificateur des comptes, enregistré dans le registre des erreurs de paiement de l' unité et le certificat d 'erreur et restitué ou recouvré à l' unité.

Si la banque découvre que le montant de l 'erreur est élevé au moment de l' inventaire, elle doit conserver l 'enveloppe initiale, en avisant rapidement l' unité de paiement du point de réception et en traiter conformément aux dispositions de l 'accord de sous - traitance.

Lorsqu 'il effectue des dép?ts en espèces, le caissier veille à ce que:

Tout d 'abord, lorsque les liquidités sont prêtes à être déposées auprès de la Banque, il n' est généralement pas souhaitable de procéder à un nouveau virement après avoir rempli le "livre de caisse", et, s' il est vrai qu 'il est nécessaire de procéder à un tel pfert, il convient de procéder à un nouvel examen et de remplir à nouveau le "livre de paiement bancaire".

Deuxièmement, il est préférable que l 'expéditeur soit le gestionnaire de liquidités afin d' éviter toute incertitude quant à la responsabilité en cas d 'erreur.

Troisièmement, il faut veiller à la sécurité pendant le trajet et, lorsqu 'une somme plus importante est déposée, il est préférable d' utiliser un véhicule spécial et d 'escorter les passagers.

Quatrièmement, lorsqu 'il effectue des paiements au guichet, l' expéditeur doit procéder à l 'inventaire en personne avec le caissier de la Banque, afin de s' assurer qu' il n 'y a pas de paiement au moment de l' établissement.

Cinquièmement, en cas de surcharge du guichet, le cotisant doit attendre dans l 'ordre.

Attends, devrait faire des billets de banque ne quitte pas la main sur le comptoir, ne peut pas être placé, pour éviter les accidents.

(4) la comptabilité.

L'argent de la Banque à déposer et récupérer l'argent envoyé au livre "(de réception), le secteur financier selon le" réception "remplir de liquide des certificats de paiement, les écritures comptables:

Emprunter: Banque de dép?t

Crédit de trésorerie:

Lorsque les liquidités sont pférées directement à la Banque par le guichet de l 'entreprise et non pas par le caissier, le service financier établit un certificat de réception des dép?ts bancaires sur la base d' un livre de caisse (United States Accounting Board), qui est enregistré comme suit:

Prêts: Dép?ts bancaires

Produits de base

Il convient de noter que, conformément au règlement provisoire sur la gestion de la trésorerie et à ses règles d 'application, les liquidités provenant des différentes unités doivent être déposées à temps auprès de la Banque.

En cas de dép?t privé de fonds publics, la banque dépositaire est habilitée à infliger une peine de 30% et 50% de la somme déposée; en cas de pfert de fonds privés, une peine de 10% et de 30%; en cas d 'emprunt mutuel d' espèces entre unités, une peine de 10% et 30%; et en cas de réserve de fonds publics, une amende de 10% et 30%.