惠東15家鞋廠被騙850萬 折射中間商風險不容忽視

　　案件回顧

　　惠東黃埠訂單。貨物一旦出運，買方便占據主動地位，提出終端客戶回款不佳導致其無力回款的 “困難苦處”，要求延遲付款。在買方給予解釋的過程中，企業無法辨別買方所述情況的真實性。因此，買方成功騙取貨物后“人間蒸發”，受騙惠東鞋企最終損失慘重。

　　案件分析

　　目前，惠東的鞋類生產企業大多數是中小型企業，因其缺乏足夠人力、物力和財力開展設計和研發工作，絕大部分企業是通過中間商來獲得訂單。但是中間商往往資質良莠不齊，部分中間商常常無視自己的合同義務，當最終買家因種種原因未按時付款或拒收貨物時，便以此為由延遲付款甚至拒絕付款。同時，相當一部分中間商類似“皮包”公司，往往依靠銀行貸款來進行資金周轉，一旦無法從銀行貸款，便出現賴賬行為。

　　案件啟示

　　當前，鞋業行業的中間商、代理商參與的貿易比例較大。若企業不了解中間商的資信情況，有可能面臨著中間商違約風險。中國出口信用保險公司(以下簡稱“中國信保”)作為專業的風險防范機構，建議企業在與中間商進行交易時需要提高風險意識，在條件允許的情況下，應努力拓展外銷渠道，增加直接出口，對有中間商介入的貿易，應注意以下兩點：

　　1、提高警惕，識別風險信號

　　事實證明，交易金額不大、買方“好說話”、單據交銀行并不代表著零風險。買方欺詐伎倆的最初目的都是使企業放松警惕。在整個貿易操作中，企業應對合同簽訂、貨物生產、裝船出運、交單托收等各個環節嚴格把關。在貨物出運后，在積極催收貨款的同時，建議企業應積極主動地跟蹤貨物狀態，當出現貨物到港買方仍無付款行動、單據仍在手中的情況，應綜合分析具體原因，及時做好處理貨物的心理準備和行動準備，以避免“如夢初醒”時已“抽身乏術”。

　　2、注意資信調查，及時委托專業追償機構

　　企業在進行國際貿易的過程中，建議事先通過專業渠道了解買方的資信狀況，包括買方公司的注冊信息、所有者信息、公司資產情況、歷史進出口數據，是否具有不良記錄等，并注意與從買方處直接獲得的信息進行對比。當發生風險時，建議尋找專業追償機構的幫助及減少損失。